10 Wege um mit Immobilien Geld 💸 zu verdienen – inkl. Bonus-Tool 📋
Wie verdient man Geld mit Immobilien ?
1. Mieteinnahmen gewöhnlicher Vermietung & Verpachtung
2. Wertzuwachs bei Immobilien
Immobilien sind Sachwerte und Sachwerte unterliegen Preisschwankungen. Generell sind in Zeiten des Niedrigzinses Sachwerte das Optimum. Sie unterliegen keiner Inflation, die Schulden werden entwertet & die Immobilien gewinnen an Wert, während Währungen etc. an Wert verlieren.
Wie verdient man nun mit dieser Wertsteigerung von Immobilien Geld?
Wenn ihr eine Buy & Hold Immobilie in eurem Bestand habt, ist die Tendenz, wenn ihr nicht zu teuer eingekauft habt, dass die Immobilie an Wert während der Haltedauer gewonnen hat. Immobilienveräußerungsgewinne sind bei ausschließlich vermieteten Objekten nach 10 Jahren Haltedauer steuerfrei. Hier werden massive Vermögen erwirtschaftet!
Ein stark vereinfachtes Beispiel:
MFH 2010 gekauft für 300.000 €
25.000 € Nettokaltmiete pro Jahr = 250.000 € Miete
1% Sollzins & 2% anfängliche Tilgung über 10 Jahre = 63.074,92€ Tilgung
Wertzuwachs in meiner Region waren min. eine Verdopplung des Preises: 300.000 €
Veräußerungspreis: 600.000 €
Gewinn: 600.000 € – Restschuld 236.925,08 € = 363.074,92 € ! + die über 10 Jahre eingenommenen Mieteinnahmen, die das Objekt quasi von allein getilgt haben.
Klar, hier sind die Erhaltungsaufwendungen und Steuern Außen vor, aber das ist ein grober Überblick.
3. Möblierte Vermietung
Möblierte Vermietung kann ein Booster für die Rendite bei Immobilien sein. Wichtig hierbei ist, dass man beim Einkauf nicht mit Mieten aus Sondervermietung kalkuliert sondern mit den marktüblichen Mieten. Keiner weiß, ob es durch den Staat irgendwann Regularien gibt, die die möblierte Vermietung verbietet oder es eventuell an deinem Standort nicht funktioniert. Daher solltest du als Back-Up die normale Vermietung in der Hinterhand haben. Um mit der möblierten Vermietung Geld zu verdienen, möbliert man Wohnungen oder Häuser mit dem Nötigsten und vermietet diese Einheiten dann an beispielsweise Monteure oder an Firmen die Ihre Mitarbeiter dort unterbringen können. Oft sind dann auch mehrere Betten pro Wohnung nötig um ausreichend viele Schlafmöglichkeiten zu bieten (Maximierung der ausnutzbaren Fläche ist hier das Ziel). Es gibt mehr Wechsel in der Belegung und die Mieter gehen nicht sorgsam mit Allem um, deshalb musst du das in deinen Kosten einkalkulieren. Ein no-brainer ist es, dass mehr Miete eingenommen wird als bei der gewöhnlichen Vermietung. Oft wird pro Person eine Pauschale abgerechnet.
4. Rent to rent: Untervermietung
Bei der Untervermietung (auch rent to rent im Englischen genannt), ist das Prinzip gleich wie bei der möblierten Vermietung. Der Unterschied hierbei ist, dass du die Wohnung nicht kaufst sondern selbst mietest! Der schwierige Punkt ist, einen Vermieter zu finden der dir im Vertrag die Untervermietung erlaubt und eine günstige Miete verlangt. Du kannst dann Zimmerweise vermieten und den Überschuss an Geld verdienen. Ist auch für Beginner mit wenig Eigenkapital ein lukratives Geschäft um einen Cash-Flow aufzubauen!
5. Immobilienfonds
Der Definition nach werden bei Immobilienfonds die Gelder der Anleger in verschiedene Immobilien investiert. Das können Immobilien wie etwa Mehrfamilienhäuser, Geschäftsgebäude, Gewerbeliegenschaften oder auch unbebaute Grundstücke sein. Oft fließt das Kapital jedoch vornehmlich in Gewerbeimmobilien, da diese in der Regel bessere Erträge erwirtschaften und einen geringeren Verwaltungsaufwand haben als Wohnungen. Bei manchen Immobilienfonds darf der Fondsmanager auch in Immobiliengesellschaften investieren (je nachdem wie die Bedingungen des jeweiligen Fonds sind). Die Rendite eines Immobilienfonds kommt durch regelmäßige Mieteinnahmen und eventuelle Immobilienwertsteigerungen & Verkäufe zustande.
6. Vermietung von Gewerbeflächen
Die Vermietung von Gewerbeimmobilien ist ein totales Profigeschäft! Hier gibt es auch bei der Vertragsgestaltung etc. keine solch regulierten Sachverhalte wie beim Wohnraummietverhältnis. Die Mieten sind hoch aber wenn dir dein Mieter ausfällt und du Leerstand hast, musst du ein sehr großes Geldpolster besitzen um nicht die Grätsche zu machen. Hinzu kommen noch oft Renovierungen / Anpassungen an die neuen Mieter die einen Haufen Geld kosten.
7. Kaufen, sanieren / renovieren, refinanzieren und vermieten
Die Variante ist bekannt für eine Eigenkapitalbeschaffung während man Immobilien im eigenen Bestand weiter hält. Das bedeutet hier ist kein Verkauf notwendig um Eigenkapital zu beschaffen! Kurz und knapp, versucht man die Bank nach einer gewissen Haltedauer (Vorsicht: Niederstwertprinzip) zu überzeugen, den Wert der Immobilie als Beleihungsgrundlage zu erhöhen. Das können angepasste, höhere Mieten sein oder ein Dachgeschossausbau uvm. Das Thema ist sehr komplex und ist stark von der begleitenden Bank abhängig. Deshalb immer vor dem Kauf das Thema schon am besten schriftlich mit der Bank oder kurze Zinsbindungen vereinbaren. Wenn du mehr darüber erfahren willst rate ich dir meinen Artikel zum Thema rollierendes Eigenkapital durchzulesen.
8. Kaufen, fixen, Verkaufen
Hier spricht man auch vom klassischen fix & flip Geschäft. Du kaufst eine Immobilie unter Marktwert ein und hübschst diese auf. Anschließend verkaufst du die Immobilie und der Gewinn gehört dir. Hört sich einfach & cool an, ist es aber nicht! Der Flaschenhals ist hier meistens die Objektakquise. Günstige, mit einfachen Mitteln aufhübschbare Immobilien sucht mittlerweile fast Jeder und dementsprechend umkämpft ist der Markt. Wenn du allerdings gute Objekte reinbekommst & 1-2 gute Handwerker für Boden-, Maler- & Fliesenarbeiten an der Hand hast, ist das für mich das beste Geschäft um an viel Eigenkapital zum investieren zu kommen!
9. Share-Deals
Ein richtiger Engpass am Markt, sind richtig große Immobilienportfolios, die in einer GmbH gehalten werden. Versicherungen, Rententräger oder Fonds suchen diese wie verrückt um Renditen für Ihre Anleger zu erwirtschaften. Es gibt kaum Alternativen im niedrig-Zins-Umfeld. Wenn du die GmbH zu maximal 94,9 Prozent an die neue Firma verkaufst, kann der Käufer auf diesem Weg die Grunderwerbsteuer sparen. Für die restlichen 5,1% muss er im Vorfeld am besten einen stillen Teilhaber oder seine Stiftung finden um keine Grunderwerbsteuer auszulösen (Keine Steuerberatung!).
10. Vermittle dein Immobilien-Wissen gegen Entlohnung
Wenn du Profi bist kannst du dein Immobilienwissen mit anderen teilen oder gegen Bezahlung als Consulting-Leistung anbieten. Immobilien bieten so viele Fallstricke, dass ich einen Einbezug eines Beraters bei ausreichend großer Dealgröße bei Branchenfremden für mit das Beste halte was man machen kann. Beispiel: Person hält ein vermietetes Haus mit sehr großer Baulücke auf dem Grundstück über 10 Jahre. Die Person möchte nun das Baugrundstück mit einem weiteren Haus bebauen hat aber eigentlich gar keinen Bock auf Immobilien und den ganzen Stress. Durch einen Berater, wird ein Architekt involviert, und eine komplette Projektplanung für die Bebauung des Grundstückes inkl. Abriss des Bestandgebäudes geplant unter der Maßgabe der maximal möglichen Wohnfläche. Das Bestandshaus wird wie es ist als Projektimmobilie inseriert und zum Doppelten des Ursprungswertes veräußert! Win-Win Situation!
Fragen?
Ich hoffe ich konnte dir einen Einblick in die Themen wie man Geld mit Immobilien verdienen kann geben!
Was hast du bereits ausprobiert oder was machst du genau im Themenfeld Immobilien? Du hast Fragen, schreib es JETZT in die Kommentare 🙂 !!
13 Kommentare
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Thanks a lot!
Lange nach so einer Website gesucht. Prima
Gerne!
Vielen Dank für die Tipps, wie man mit Immobilien Geld verdienen kann. Ich bin am Verkauf meines Hauses interessiert. Ich werde diese Tipps befolgen, damit ich etwas Geld verdienen kann.
Gerne und viel Erfolg! 🙂
Vielen Dank für den Beitrag zum Thema Geldverdienen mit Immobilien. Mein Onkel vermietet Appartements und sucht einen Steuerberater für Appartementvermietung. Gut zu wissen, dass Sachwerte in der Regel Preisschwankungen unterliegen und deshalb bei Niedrigzinsen besonders lohnenswert sind.
Danke für den Kommentar und viel Erfolg bei der Suche 😉
Danke für diesen Artikel zum Thema Immobilien! Ich interessiere mich für solche Sachen. Dieser Beitrag ist eine einfache und klare Anleitung.
Ich wollte schon immer mehr wissen über Immobilienberatung. Ich denke, das ist etwas, über das jeder mehr wissen sollte. Ich werde diesen Artikel auch mit meinem Onkel teilen. Das interessiert ihn auch.
Das ist ein interessanter Artikel zum Geldverdienst mit Immobilien. Ein Freund von mir hat ein Haus geerbt und möchte die Immobilie nun mithilfe eines Maklers verkaufen. Interessant, dass bei manchen Immobilienfonds der Fondsmanager auch in Immobiliengesellschaften investieren darf.
Ich besitze noch eine kleine Eigentumswohnung, aktuell wohnt meine Mutter noch darin, sie zieht aber bald ins Heim und wir überlegen, was wir mit der Wohnung machen. Ich hätte nicht gedacht, dass man neben der klassischen Vermietung auch noch weitere Möglichkeiten hat, die Wohnung gewinnbringend zu nutzen. Die Wohnung wird auf jeden Fall noch renoviert und ich beschäftige mich in der Zeit etwas mit der Immobilienvermietung.
Wenn du ein Zimmer frei hast oder fur langere Zeit verreist, kannst du auch mit deiner eigenen Wohnung Geld verdienen. Aber nicht vergessen: Dieses Vorhaben musst du im Vorfeld mit deinem Vermieter besprechen.